Xây Dựng Tài Liệu Đào Tạo Nhân Viên Tài Chính Ngân Hàng

Ngành tài chính – ngân hàng đang bước vào giai đoạn “chuẩn hóa” nhân sự: tuyển người học đúng ngành, chuyên môn vững, ngoại hình phù hợp và dần loại bỏ ứng viên trái ngành. Nhưng ngay cả khi tuyển được người giỏi, bài toán lớn hơn vẫn nằm ở chỗ: sản phẩm thay đổi liên tục, nghiệp vụ ngày càng phức tạp – nhân sự buộc phải học và thích nghi không ngừng.

Vậy doanh nghiệp nên bắt đầu từ đâu để xây dựng một quy trình đào tạo nhân viên tài chính ngân hàng hiệu quả, dễ áp dụng cho toàn bộ đội ngũ? Cùng MONA Media tìm hiểu cách xây dựng tài liệu đào tạo nhân viên tài chính – ngân hàng trong bài viết dưới đây.

Nhân viên tài chính ngân hàng cần có kỹ năng gì?

Kiến thức nền tảng ngành tài chính ngân hàng

Điểm chung của nhân viên tài chính ngân hàng là công việc gắn liền với tiền tệ. Tính chất công việc đòi hỏi phải nhạy bén về số liệu, có khả năng tư duy logic. Vì vậy, nhân viên làm việc trong doanh nghiệp về ngân hàng hoặc tài chính cần có kiến thức nền tảng trước khi bắt đầu công việc.

Cẩn trọng khi làm việc

Công việc liên quan đến tiền bạc luôn tiềm ẩn những rắc rối lớn. Nhân viên tài chính ngân hàng cần cẩn trọng, tỉ mỉ trong công việc, đảm bảo số liệu chính xác nhất.

Kỹ năng giao tiếp tốt

Nhân viên tài chính ngân hàng luôn tiếp xúc với khách hàng thường xuyên, với mục đích cung cấp thông tin sản phẩm của doanh nghiệp hay giải đáp các thắc mắc của khách hàng. Do đó, nhân viên cần phải trau dồi kỹ năng giao tiếp, tinh tế trong hành động để khách hàng đánh giá cao dịch vụ ngân hàng.

Ngoại ngữ tốt

Ngoại ngữ luôn là yếu tố quan trọng với mỗi nhân viên, đặc biệt trong bối cảnh hội nhập hiện nay. Nhiều ngân hàng hoặc công ty tài chính quốc tế tại Việt Nam hay người nước ngoài đến sinh sống ngày càng tăng. Do đó, nhân viên cần thành thạo ngoại ngữ để hỗ trợ tốt hơn trong quá trình tư vấn khách hàng.

Trung thực trong công việc

Khi làm việc trong môi trường tiền tệ, yếu tố trung thực đóng vai trò rất quan trọng. Nhân viên cần tránh những lời gọi vụ lợi hoặc tránh bị hấp dẫn bởi đồng tiền. Do đó, rèn luyện đức tính minh bạch sẽ giúp nhân viên phát triển hơn trong ngành tài chính – ngân hàng này.

CHUẨN HÓA ĐÀO TẠO – THEO DÕI DỄ DÀNG VỚI PHẦN MỀM QUẢN LÝ ĐÀO TẠO

Xây dựng kế hoạch đào tạo nhân viên tài chính ngân hàng

Trong ngành tài chính – ngân hàng, nơi sản phẩm dịch vụ luôn thay đổi nhanh và yêu cầu nghiệp vụ ngày càng cao, việc đào tạo nhân sự không còn là một lựa chọn – mà là điều bắt buộc nếu doanh nghiệp muốn phát triển bền vững.

Tuy nhiên, thực trạng hiện nay cho thấy:

• Các cấp quản lý thường ôm đồm quá nhiều việc, chịu áp lực KPI doanh số, dẫn đến thiếu thời gian để xây dựng một kế hoạch đào tạo bài bản, đúng quy chuẩn.
• Việc đào tạo nhân sự mới lặp đi lặp lại, gây tốn kém thời gian và chi phí, nhưng hiệu quả lại không đồng đều do thiếu tài liệu chuẩn hóa.

-> Giải pháp cho doanh nghiệp lúc này là chuẩn hóa nội dung đào tạo thông qua video bài bản – để nhân viên có thể học mọi lúc, mọi nơi, và xem lại khi cần. Đây cũng là cách mà MONA đã triển khai cực kỳ hiệu quả trong hệ thống nội bộ của mình.

MONA SkillHub – Giải pháp đào tạo nội bộ giúp ngành tài chính – ngân hàng tối ưu toàn bộ quy trình

Được nghiên cứu và phát triển bởi MONA Software – Agency lập trình và phát triển phần mềm hàng đầu Việt Nam, phần mềm đào tạo nội bộ MONA SkillHub giúp doanh nghiệp giải quyết triệt để các vấn đề trên với các tính năng nổi bật:

• Chống tua video trong lần học đầu tiên, đảm bảo nhân viên tiếp thu đầy đủ kiến thức sản phẩm và quy trình nghiệp vụ.
• Bài học được khóa theo thứ tự, giúp việc tiếp thu liền mạch và tránh bỏ sót kiến thức nền.
• Tự động đánh dấu hoàn thành khi nhân viên học đủ video, đúng deadline – không thể trì hoãn hay “học đối phó”.
• Giao bài học theo nhóm nhân sự hoặc từng cá nhân, đúng nhu cầu thực tế của từng bộ phận do quản lý chỉ định.
• Đánh giá định kỳ và cấp chứng chỉ để đảm bảo nhân viên luôn duy trì năng lực phục vụ.
• Tự động nhắc học khi có khóa mới, sắp đến hạn hoặc chưa hoàn thành.
• Ngăn chặn gian lận học tập thông qua kiểm soát truy cập, câu hỏi ngẫu nhiên và phát hiện tình trạng không tương tác.

Nhờ vào những tính năng ưu việt trên, MONA SkillHub không chỉ là một phần mềm – mà là một hệ thống đào tạo thông minh, giúp doanh nghiệp tài chính – ngân hàng xây dựng và phát triển đội ngũ nhân sự chuyên nghiệp, tinh gọn và luôn sẵn sàng thích ứng với thay đổi.

Đây cũng chính là cách MONA đã và đang áp dụng hiệu quả để đào tạo đội ngũ tài chính – ngân hàng nội bộ. Nhân sự của chúng tôi có thể thoải mái học tập mọi lúc mọi nơi với lộ trình đào tạo rõ ràng, mang tính ứng dụng cao:

MONA Skillhub – mô hình hiện đại phù hợp với nhân viên

Lộ trình học tập được cá nhân hóa trên MONA SkillHub

Nhân sự MONA cạnh tranh trên “top thi đua”

Bên cạnh việc đào tạo nhân viên tài chính – ngân hàng thông qua bộ video đào tạo nhân viên bài bản, nhiều doanh nghiệp hiện nay vẫn áp dụng các quy tắc đào tạo truyền thống như:

Xác định mục tiêu đào tạo

Trong mỗi mẫu kế hoạch đào tạo nhân viên tài chính ngân hàng đều có các mục tiêu đào tạo riêng. Tuy nhiên, mục tiêu cơ bản mà bất kỳ khóa đào tạo nhân viên đều hướng đến như:

• Nâng cao kỹ năng cứng: Kỹ năng nghề nghiệp, kỹ năng tìm kiếm và xử lý thông tin, thực hiện thành thạo công việc xử lý số liệu
• Cải thiện kỹ năng mềm: Kỹ năng giao tiếp, kỹ năng thuyết trình, kỹ năng tư duy và làm việc độc lập, kỹ năng làm việc nhóm
• Phát triển năng lực tự chủ và trách nhiệm: Có tư duy sáng tạo, khả năng nghiên cứu, trách nhiệm nghề nghiệp và trách nhiệm xã hội.

Đối tượng đào tạo

Thông thường các doanh nghiệp nói chung và đơn vị tài chính – ngân hàng nói riêng sẽ có 3 đối tượng đào tạo sau:

• Nhân viên mới tuyển dụng
• Nhân viên đang làm việc
• Ban quản lý và lãnh đạo

-> Tham khảo ngay: Làm sao đào tạo nhân viên mới hiệu quả, nhanh chóng và bài bản?

Xây dựng nội dung đào tạo nhân viên tài chính ngân hàng

Với mỗi đối tượng đào tạo, doanh nghiệp tài chính – ngân hàng sẽ có những khóa đào tạo và phát triển nguồn nhân lực khác nhau. Mỗi lộ trình đào tạo  cho từng đối tượng sẽ có chuyên đề, nội dung đào tạo khác nhau để dễ dàng trong công tác đào tạo.

Xác định địa điểm và thời gian triển khai đào tạo

Sau khi có kế hoạch đào tạo nhân viên tài chính ngân hàng, doanh nghiệp cần xác định thời gian và địa điểm đào tạo. Lưu ý, cần tránh thời gian cuối tháng, cuối quý, thời gian mà CBNV sẽ không có nhiều thời gian để được đào tạo.

Tổ chức thực hiện kế hoạch đào tạo

• Đào tạo tại chỗ tại đơn vị (On job training): Hình thức đào tạo do các lãnh đạo hoặc quản lý có nhiều kinh nghiệm về chủ đề đào tạo nhằm chia sẻ các kinh nghiệm, kiến thức và kỹ năng cho nhân viên mới và cũ.
• Đào tạo tập trung: Hình thức training do doanh nghiệp tài chính – ngân hàng tổ chức thực hiện đào tạo nội bộ tại các địa điểm trong hoặc ngoài doanh nghiệp hoặc do đối tác bên ngoài doanh nghiệp giảng 7dạy
• Đào tạo trực tuyến: Hình thức đào tạo thông qua các phương tiện và kỹ thuật truyền thông như máy tính, tivi, kết nối mạng internet, các phần mềm đào tạo nội bộ,…

Chi phí đào tạo của doanh nghiệp tài chính – ngân hàng được tính dựa trên những khoản sau:

• Tiền cho giảng viên đào tạo, tiền bộ tài liệu giảng dạy cho nhân viên
• Tiền ăn ở, vận chuyển của học viên và cán bộ quản lý lớp

Đánh giá kết quả đào tạo

Nhằm đảm bảo quy trình đào tạo nhân viên tài chính – ngân hàng có hiệu quả hay không. Doanh nghiệp cần có các bài kiểm tra, đánh giá nhân viên sau buổi đào tạo. Thông qua kết quả tổng quan, doanh nghiệp có thể đưa ra phương án điều chỉnh phù hợp để cải thiện buổi training tiếp theo.

Có thể khẳng định, đào tạo qua elearning là tương lai của đào tạo nội bộ. Tuy các phương pháp đào tạo truyền thống vẫn có giá trị, nhưng khó lòng đáp ứng được yêu cầu về tốc độ, tính chuẩn hóa và khả năng mở rộng của doanh nghiệp hiện nay. Dựa trên kinh nghiệm triển khai thực tế tại nhiều doanh nghiệp tài chính – ngân hàng, MONA khuyên doanh nghiệp nên áp dụng phần mềm đào tạo nội bộ ngay từ hôm nay – để chuẩn hóa quy trình, giảm gánh nặng cho người quản lý và tạo ra một hệ thống học tập chủ động, linh hoạt.

XEM CÁCH MONA ĐÀO TẠO VÀ PHÁT TRIỂN ĐỘI NGŨ NHÂN SỰ NGAY TẠI ĐÂY:

Doanh nghiệp bạn còn chần chừ gì mà không liên hệ với MONA qua Hotline 1900 636 648 để được đội ngũ của chúng tôi tư vấn và nhanh chóng sở hữu phần mềm đào tạo nội bộ phù hợp nhất?!

-> Và nếu doanh nghiệp bạn đang xây dựng hệ thống đào tạo nội bộ nhân viên tại chính – ngân hàng và còn gặp nhiều khó khăn khi triển khai, đừng bỏ qua những bài học thực tế trong video này – kèm giải pháp áp dụng được ngay:

Trên đây là những thông tin chi tiết về cách xây dựng tài liệu đào tạo nhân viên tài chính ngân hàng. Thông qua kế hoạch mà MONA mới chia sẻ, doanh nghiệp có thể áp dụng để nâng cao kiến thức, kỹ năng cho nhân viên. Với nguồn nhân lực dồi dào trong ngành tài chính ngân hàng, doanh nghiệp nên chuẩn bị kế hoạch đào tạo ngay từ hôm nay để phát triển đội ngũ nhân viên của mình nhé.

-> Tìm hiểu thêm các bài viết hữu ích:

• Nỗi đau khi đào tạo nhân sự của doanh nghiệp hiện nay
• Quy trình các bước xây dựng chương trình đào tạo bài bản, hiệu quả
• 5 lý do doanh nghiệp nên sử dụng phần mềm đào tạo nội bộ MONA SkuillHub ngay hôm nay