5 Chiến Lược Đào Tạo Nhân Viên Ngành Bảo Hiểm Hiệu Quả

Người muốn theo đuổi công việc trong ngành bảo hiểm thì cần học những kỹ năng gì? Bảo hiểm là một ngành “ăn nên làm ra” tại nước ta. Nhiều người tìm đến các gói bảo hiểm như một giải pháp hữu ích để bảo vệ bản thân, giảm gánh nặng cho gia đình trong tương lai. Do đó, các trung tâm đào tạo nhân viên ngành bảo hiểm, bán bảo hiểm đã phát triển mạnh mẽ. Trong nội dung dưới đây, MONA Media sẽ chia sẻ những chiến lược được áp dụng phổ biến trong quá trình đào tạo và phát triển nhân viên của ngành bảo hiểm.

Kỹ năng nhân viên bảo hiểm cần học

Để trở thành một nhân viên tốt trong lĩnh vực bảo hiểm cần rất nhiều kỹ năng mềm. Những điều này cần có sự rèn luyện, học hỏi và mài giũa trong thời gian dài. Dưới đây là 4 kỹ năng quan trọng mà người nhân viên nhất định phải có được:

Nắm bắt tâm lý và nhu cầu của khách hàng

Với doanh nghiệp đã triển khai 12000+ dự án cho khách hàng. MONA hiểu rằng việc nắm bắt tâm lý, nhu cầu của khách hàng là kỹ năng cực quan trọng. Dù bạn tư vấn chi tiết cho mọi khía cạnh, mọi trường hợp nhưng không nắm bắt được “điểm đau” của khách thì cũng khó có thể thuyết phục được họ mua sản phẩm.

Để nắm bắt tâm lý và nhu cầu, người làm trong lĩnh vực cần đọc nhiều sách liên quan đến yếu tố này của khách hàng. Những phương pháp để thuyết phục khách hàng hay giải quyết lời từ chối cũng cần được quan tâm.

Bên cạnh đó, mỗi khách hàng sẽ có những câu chuyện và lý do riêng để đi đến việc tìm hiểu về bảo hiểm. Để chốt deal với khách hàng này, bạn cần bán hàng thu hút theo dạng “storytelling“. Nhân viên cần khai thác hiệu quả yếu tố này để có khả năng chốt đơn hiệu quả hơn.

Dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp

Khách hàng có đặc điểm là thường bị giới hạn hiểu biết về thông tin sản phẩm. Chính vì vậy, nhân viên trong lĩnh vực phải biết cách để giải thích chi tiết cho họ từng thắc mắc với thái độ nhiệt tình, cần trọng và tận tâm. Chỉ khi người tư vấn thể hiện được sự chuyên nghiệp, uy tín, khách hàng mới lựa chọn mua bảo hiểm.

Hiểu rõ về dịch vụ bảo hiểm

Hiểu rõ được gói dịch vụ mà bản thân cung cấp đến khách hàng cũng là kỹ năng quan trọng không thể thiếu. Nhân viên không thể đi tư vấn cho người khác ngay cả khi chính mình cũng không nắm được mọi thông tin, khía cạnh về dịch vụ. Chính vì vậy, doanh nghiệp phải đảm bảo đã đào tạo nhân viên đầy đủ về gói bảo hiểm trước khi làm việc trực tiếp với khách hàng.

Học được kỹ năng chọn lọc khách hàng

Nhân viên tư vấn phải biết được đối tượng hướng đến của gói dịch vụ bảo hiểm là gì để chọn lọc khách hàng phù hợp. Ví dụ, với gói bảo hiểm thai sản, người nhân viên phải chọn lọc đối tượng từ 22 tuổi đến 39 tuổi thay vì chọn nhóm trên 45 tuổi.

Nội dung đào tạo nhân viên bảo hiểm

Phần 1: Giới thiệu nghề và thị trường bảo hiểm nhân thọ ở Việt Nam: Để hiểu rõ công việc trong ngành, nội dung của chương trình đào tạo nhân viên bảo hiểm bao gồm:

• Lựa chọn sản phẩm và dịch vụ theo 6 tiêu chí kinh doanh.
• Bảo hiểm nhân thọ: Vì sao lại quan trọng?
• Các hình thức kinh doanh bảo hiểm.
• Đặc điểm của nhà tư vấn thành công.
• Tư duy cần có của nhà tư vấn thành công.
• Kiến thức cần trang bị cho nhà tư vấn bảo hiểm.
• Trang bị cần thiết cho người bán bảo hiểm chuyên nghiệp.
• Kỹ năng cần rèn luyện cho nhà tư vấn.

Phần 2: Xây dựng hệ thống marketing trong bảo hiểm: Hiểu vai trò của marketing trong bán hàng, từ việc hiểu về khách hàng đến việc tăng doanh số.

Phần 3: Các bước bán hàng và tư vấn bảo hiểm nhân thọ

Nội dung quy trình bán hàng và tư vấn bảo hiểm:

• Mô hình tư vấn bảo hiểm truyền thống.
• Quy trình 8 bước để tư vấn bảo hiểm thành công.
• Xây dựng hình ảnh chuyên gia.
• Sử dụng D.I.S.C để nhận diện khách hàng.
• Sử dụng V.A.K.Ad để nhận diện khách hàng.
• Cấu trúc trình bày: Tại sao – Cái gì – Như thế nào?
• 4 nguyên nhân gây ra từ chối.
• 6 bước xử lý từ chối.

Phần 4: Kinh nghiệm tư vấn và tiếp cận với các dạng khách hàng: Ví dụ như khách hàng nam, nữ, độc thân, thu nhập thấp và doanh nghiệp.

Phần 5: Phương pháp thông minh và chuyên nghiệp xử lý thắc mắc của khách hàng.

Chiến lược đào tạo nhân viên ngành bảo hiểm

Để quá trình đào tạo nhân viên bảo hiểm đạt được những thành công nhất định, các trung tâm dạy nghề hay bộ phận quản trị nguồn nhân lực trong doanh nghiệp phải có những chiến lược đào tạo nhân sự hiệu quả. MONA Media chia sẻ đến bạn 5 chiến lược được đơn vị đào tạo nhân viên ngành bảo hiểm áp dụng phổ biến hàng đầu hiện nay:

Chọn hệ sinh thái học tập và hiệu suất

Hệ sinh thái học tập là một môi trường chung, nơi mà mọi người cùng tương tác với nhau, với nội dung, công nghệ, dữ liệu và môi trường xung quanh. Những yếu tố này sẽ tạo điều kiện và cung cấp đến người học những kinh nghiệm học tập dựa trên kế hoạch, sự quản trị do tổ chức đặt ra.

Tùy vào từng tổ chức giáo dục mà hệ sinh thái học tập và hiệu suất đạt được sẽ khác nhau. Đó có thể là hệ sinh thái kết hợp trực tuyến – trực tiếp – xã hội, trực tuyến – xã hội hay bất kỳ kiểu thiết kế nào khác.

Tại MONA, chúng tôi tin rằng đội ngũ mạnh đến từ cách nuôi dưỡng và phát triển họ đúng cách. Đó là lý do MONA SkillHub 3.0 ra đời – nền tảng đào tạo nội bộ hiện đại, linh hoạt, do chính MONA phát triển.

Bằng việc ứng dụng hệ thống đào tạo MONA SkillHub, MONA đã loại bỏ gần như hoàn toàn các chi phí truyền thống như thuê phòng học, chi phí đi lại, ăn uống, phụ cấp làm thêm giờ,… Đồng thời, việc xây dựng và triển khai các video đào tạo cũng diễn ra một cách linh hoạt. Nhờ vậy, nhân sự của chúng tôi có thể học theo tốc độ riêng và dễ dàng ôn tập lại bất kỳ lúc nào. 

MONA Skillhub giúp doanh nghiệp xây dựng video đào tạo không mất phí

Nhân sự có thể tự theo dõi kết quả lộ trình đào tạo cá nhân

Nhưng MONA SkillHub 3.0 không chỉ là nơi học mà còn là không gian để mỗi nhân viên của chúng tôi thể hiện năng lực, chia sẻ hiểu biết và truyền cảm hứng cho người khác. Từ người học thụ động, đội ngũ MONA đang trở thành những người kiến tạo tri thức với các khóa học thực tiễn và bổ ích như:

Các khóa học riêng từ nhân sự của MONA

Bạn có thể xem chi tiết hơn về cách MONA đào tạo đội ngũ chuyên nghiệp của mình ngay tại đây:

Lựa chọn phương pháp học tập cố định

Phương pháp học tập chính là những phương thức để hình thành nên lộ trình truyền đạt kiến thức, thông tin trong suốt quá trình tham gia đào tạo chuyên gia bảo hiểm. Một phương pháp đào tạo nhân viên ngành bảo hiểm tốt sẽ giúp người học nắm bắt được kiến thức, kỹ năng hữu ích và vận dụng bài học một cách đúng đắn, hiệu quả.

Mỗi buổi tổ chức đào tạo nhân viên bán hàng sẽ có một hoặc một vài phương pháp học tập cố định cụ thể. Đó có thể là phương pháp học truyền thống ghi – chép, phương pháp đưa ra tình huống thảo luận hay gamification – đưa trò chơi hay kịch bản vào bài học.

Nếu bạn muốn đa dạng thêm phương án đào tạo nguồn nhân lực, đa dạng cách kiểm tra kiến thức nhân viên. Phần mềm đào tạo nội bộ MONA SkillHub sẽ là lựa chọn phù hợp dành cho bạn. MONA tự tin đây là phần mềm đào tạo nội bộ tốt nhất trên thị trường.

MONA SkillHub không chỉ là phần mềm đào tạo – mà là “nền tảng kiến tạo văn hóa học tập số” cho doanh nghiệp hiện đại. Với tư duy phát triển dài hạn, mọi tính năng trên SkillHub 3.0 đều được thiết kế xoay quanh 4 mục tiêu chiến lược, mang tính ứng dụng thực tiễn:

• Mạng xã hội học tập nội bộ – chủ động, kết nối và truyền cảm hứng: SkillHub tạo ra một hệ sinh thái học tập nơi nhân viên không chỉ học để hoàn thành nhiệm vụ, mà còn tự do trao đổi, đặt câu hỏi, chia sẻ kiến thức, thậm chí thiết kế khóa học của riêng mình. Việc học trở thành một phần tự nhiên trong nhịp sống công việc – nhẹ nhàng, tự nguyện nhưng đầy hiệu quả.
• Quản trị năng lực bằng dữ liệu – minh bạch và tối ưu hóa nguồn lực: Hệ thống theo dõi toàn bộ hành trình học tập và phát triển kỹ năng của từng cá nhân, từ tiến độ đến kết quả thực hành. Ban lãnh đạo có cái nhìn trực quan, chính xác để đưa ra quyết định phân bổ, đào tạo và phát triển nhân sự đúng người – đúng thời điểm.
• Phát triển kỹ năng thực chiến – nâng tầm đội ngũ chuyên môn: Các lộ trình học tập được xây dựng sát với nhu cầu công việc thực tế, cập nhật liên tục theo sự chuyển động của thị trường và doanh nghiệp. Từng nhân sự được trang bị kiến thức không chỉ để làm tốt hiện tại, mà còn sẵn sàng cho những bước tiến dài hạn trong sự nghiệp.
• Ghi nhận đúng lúc – nuôi dưỡng động lực lâu dài: Từ bảng xếp hạng minh bạch, chứng chỉ học tập cho đến các chương trình vinh danh nội bộ, SkillHub giúp doanh nghiệp tôn vinh đúng người – đúng thành tích. Đây chính là chất xúc tác xây dựng một môi trường học tập tích cực, thúc đẩy cạnh tranh lành mạnh và gắn kết bền vững.

Có thể nói, MONA SkillHub 3.0 chính là nơi việc học không còn là nghĩa vụ, mà trở thành văn hóa giúp doanh nghiệp phát triển bằng chính nội lực của đội ngũ.

Liên hệ ngay MONA Media để trải nghiệm ngay phần mềm đào tạo nội bộ MONA SkillHub:

• Địa chỉ: 1073/23 Cách Mạng Tháng Tám, P. Tân Sơn Nhất, TPHCM
• Hotline: 1900 636 648
• Email: info@themona.global

Áp dụng M-Learning vào trong giảng dạy

Áp dụng M-Learning vào trong giảng dạy là việc các đơn vị đào tạo nhân viên ngành bảo hiểm thiết kế các khóa học, bài học thông qua môi trường trực tuyến. Tại đây, người học giao tiếp với các học viên khác và người giảng dạy thông qua thiết bị thông minh như điện thoại, máy tính bảng có kết nối internet.

Chiến lược đào tạo chuyên gia bảo hiểm này mang đến ưu điểm là không bị giới hạn về khoảng cách địa lý. Người học ở mọi nơi trên tổ quốc đều có thể tham gia học tập. Đồng thời, học viên cũng không cần mất thời gian, công sức để đến trung tâm.

Đối với các phương pháp E-Learning hay M-Learning, video đào tạo đóng vai trò rất quan trọng. Nếu video của doanh nghiệp chuẩn bị không chất lượng, dài dòng, nói không đúng trọng tâm,… sẽ làm cho kế hoạch đào tạo kém hiệu quả. Để khắc phục vấn đề này, MONA Media chia sẻ VIDEO 5 Tips tạo video đào tạo nội bộ hiệu quả. XEM NGAY dưới đây!

Sử dụng công cụ hỗ trợ hiệu suất 

Việc nghe và ghi chép trong buổi học đào tạo tư vấn viên bảo hiểm nhân thọ có thể là chưa đủ để học viên ghi nhớ được nghiệp vụ. Chính vì vậy, tổ chức giáo dục cần có những công cụ hỗ trợ hiệu suất học tập. Đó có thể là bài học online, sách giáo khoa, slide bài học bản mềm.

Những tài liệu hay công cụ hỗ trợ học tập này đều dễ dàng truy cập thông qua các thiết bị thông minh. Người học chỉ cần điện thoại hoặc máy tính là có thể đọc và tái hiện lại những nội dung đã được truyền tải.

Thêm zing hỗ trợ đào tạo nhân viên ngành bảo hiểm

Zing hỗ trợ trong đào tạo chuyên gia bảo hiểm khi được kết hợp với các chiến lược khác sẽ giúp hiệu suất học tập của người học được nâng cao. Trong chiến lược đào tạo tư vấn viên bảo hiểm nhân thọ này, phải có sự góp mặt của người hướng dẫn để mọi người trong nhóm có thể định hướng chính xác nội dung học tập. Bên cạnh nâng cao kiến thức, kỹ năng, chiến lược còn thu hút được nhiều người tham gia vì tính thú vị cao.

-> Xây hệ thống đào tạo bài bản nhân viên ngành bảo hiểm không khó – nếu bạn biết tránh những sai lầm này. Xem video từ MONA SkillHub để học cách doanh nghiệp hiện đại đang làm khác đi và hiệu quả hơn:

Ở bài viết trên đây, MONA đã chia sẻ đến bạn những kỹ năng cần có của một nhân viên làm trong lĩnh vực bảo hiểm. Đồng thời, chúng tôi cũng mang đến 5 chiến lược đào tạo nhân viên ngành bảo hiểm, bán bảo hiểm được các trung tâm và bộ phận đào tạo nguồn nhân lực của công ty trong lĩnh vực áp dụng. Với những thông tin được chia sẻ ở trên, hy vọng bạn sẽ có thêm hiểu biết về các phương pháp học tập, đào tạo một nhân viên bảo hiểm.